“赚2万变亏7000元”,富荣中短债1日跌12%,发生了什么?
来源:德林社
一只规模近50亿的赚万债基,一日突然大跌12%,变亏基民都被整懵了!元富
天天基金网数据显示,荣中日跌11月21日,短债富荣基金旗下的发生一只债基富荣中短债当日净值大跌12%,基金单位净值直接跌到了0.8805元。赚万此前,变亏11月18日,元富该基金的荣中日跌单位净值还是1.0015元,突然一天就跌到1元以下。短债
我们观察到,发生富荣中短债近期以来确实表现一般,赚万从11月8日-11月21日,变亏已经连续下跌10个交易日。元富但是21日之前,跌幅都比较小,唯独21日大跌12%。
这样一日突然大跌的情况,也把持有该基金的基民整懵了。在基金社区,有基民表示,“三天时间跌了几万,一个账户本来2万利润跌完倒亏7000元,太狠了。”
对于富荣中短债近期以来的连续下跌,11月18日,富荣基金在基金社区发布了一封《致富荣中短债养基人的一封信》。信中提到,这次债券市场调整幅度超出了投资者预期,富荣中短债的净值受到较大影响。富荣中短债在面临短期内快速赎回的情况下,为保证每一位客户利益,需要不断地卖出资产,而这些资产并未出现违约问题。
不过,对于11月21日富荣中短债大跌12%的情况,目前富荣基金还未给出原因。
资料显示,富荣中短债成立于2021年12月8日,距今成立还不足一年时间。截至2022年9月30日末,该基金资产规模为49.52亿元,近50亿元。其中,富荣中短债A份额为7.03亿元,富荣中短债C份额为42.49亿元。
值得注意的是,在2022年二季度末,富荣中短债A份额和C份额的净资产合计才2.38亿元。也就是说仅仅三季度三个月时间,该基金就被投资者大量买入,超过45亿元的额度。
这样被投资者大量买入,得益于富荣基金的疯狂营销手段。据界面新闻报道,富荣基金不仅在蚂蚁等平台营销,还在小红书等明显社交属性的平台上营销,富荣基金官方号中也有多则“种草”视频,而其他平台冠以“网红债基”的盘点中,也经常能够看到富荣中短债。
疯狂的营销手段吸引了大量投资者,使得该基金份额和资产规模大涨。然而投资者没想到,一日的跌幅就将原本的收益回到了原点。
我们知道,一个基金如果突然一天大跌,或者是该基金遭遇了大额赎回,或者是其持仓标的出现了大幅下跌的情况。
从大额赎回来看,天天基金网还有wind等平台都未显示该基金近期以来发生大额赎回现象,富荣基金也未公告改基金发生大额赎回的现象。
不过,富荣基金官方账号发布了一项赎回的回款安排通知,内容显示在11月16日15点起,投资者赎回富荣中短债的有效申请,支付款项将在T+7日才能到账。
而这项赎回款项调整安排,在富荣中短债的招募书中有提示。招募书中提示,如果发生巨额赎回或者基金合同载明其他延缓支付赎回款的情形,将采取T+7内支付赎回款的条例。可见,富荣基金此时也担心富荣中短债发生大额赎回,进而对净值和投资者造成影响。
既然没有大额赎回情况,那么可能就是富荣中短债持有的标的发生大幅下跌情况。
基金三季报数据显示,截至2022年9月30日末,富荣基金持有的前5大债券分别是19渤海银行永续债、19永续债、22大唐集MTN002、22潞安MTN011、21京住总集MT002。
我们查阅了这5只债券近期的走势,发现这5只债券并未出现大幅度的下跌。然而,三季报中还披露,富荣中短债还持有资产支持证券产品,也就是市场常说的ABS产品。
其中,有一只产品大融城2A在11月21日当天发生大幅下跌现象。数据显示,大融城2A在11月21日当天跌幅达49.24%,从之前的98.5元直接跌到了50元。显然,富荣中短债11月21日当天的大幅下跌,跟大融城2A当日价格下跌有一定关系。
此外,更加值得我们关注的是富荣中短债基金经理的投资选择。按照该基金的名称来看,富荣中短债应该将大部分资产投向中短期债券。
然而我们从三季报中看到,富荣中短债持有的前5大债券中,有2只永续债券:19渤海银行永续债、19民生银行永续债。永续债券又称无限期债,通常流通性比较差,变现能力弱,一但基金持有者抛售永续债,对基金净值后期也会造成影响。
在基金社区,就有投资者对富荣中短债持有较多的永续债券表示不理解,并且质问基金经理,“为什么中短债基金可以买永续债等长期债券,是否违反基金合同呢?“
目前来看,富荣中短债当前净值大跌,确实对于持有该基金的大量投资者造成了亏损,后期需要不断完善投资策略,提升业绩,才能得到基民的信任,否则就可能被投资者用脚投票。
对于规模近50亿的富荣中短债1日跌12%,你怎么看呢?
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